주식 ETF 뜻과 거래방법

안녕하세요. 오늘은 주식 ETF 뜻과 거래방법 글 작성하겠습니다. 주식하실때 ETF 상품을 들어보셨을건데요. 얼마전에 비트코인도 ETF 승인도그렇고 도대체 어떤건지 자세하게 아래에서 알려드리도록 하겠습니다. 오늘도 하루블로그 방문해주셔서 감사합니다.

 

1.주식 ETF 뜻

ETF(상장지수펀드)는 여러 종류의 주식, 채권 등 자산을 포함한 포트폴리오를 추종하여 구성된 투자상품입니다. 여러 자산을 한꺼번에 거래소에서 거래할 수 있다는 특징이 있습니다. ETF의 목적은 보통 특정 지수의 수익률과 펀드의 수익률을 맞추는 것입니다.

ETF 핵심 장점은

1.다양성: 각종 자산을 한 번에 포괄하여 포트폴리오를 다양화할 수 있어서, 개별 주식이나 채권에 투자하는 것보다 위험 분산이 더욱 용이합니다.

2.낮은 관리비: ETF는 지수를 추종하기 때문에 활성화된 포트폴리오 관리가 불필요하고, 이에 따라 수수료가 상대적으로 낮으며

3.유동성: 거래소에서 거래되며 일반 주식과 같이 실시간으로 거래가 가능하며, 상대적으로 빠른 매수/매도가 가능합니다.

4.투명성: ETF가 따르는 지수 및 구성 자산은 공개되어 있으므로, 투자자들이 어떤 자산에 투자하는지 쉽게 파악할 수 있습니다.




5.세제 혜택: 일부 국가에서는 특정 조건을 충족하는 ETF 거래의 경우 양도소득세 면제나 감면 혜택을 받을 수 있습니다.

대표적인 ETF는 S&P 500 지수를 추종하는 SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSE: SPY)와 NASDAQ 100 지수를 추종하는 Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ) 등이 있습니다.

ETF는 개인 투자자와 기관 투자자 모두에게 인기있는 투자 도구이며, 다양한 투자 전략에 활용할 수 있습니다. 최근에는 환경, 사회, 지배구조(ESG) 기준에 부합하는 기업들을 포함하는 지속가능한 ETF도 큰 관심을 받고 있습니다.

 

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2.주식 ETF 거래방법

ETF 거래 방법은 일반 주식 거래와 매우 유사합니다. 주로 온라인 금융 투자 플랫폼 또는 은행 및 증권사를 통해서 거래할 수 있습니다. 아래는 ETF 거래 방법에 대한 간략한 가이드입니다.

1.계좌 개설: 먼저 금융 투자 계좌를 개설해야 합니다. 이미 주식 거래를 하고 있는 온라인 투자 플랫폼 또는 은행 및 증권사의 계좌가 있다면 동일한 계좌를 사용하여 거래가 가능합니다.

2.투자 전략 수립: 거래하고자 하는 ETF를 선택하기 전에, 자신의 투자 목표와 위험 인식, 투자 기간 등을 고려하여 투자 전략을 수립해야 합니다. 주요 지수를 추종하는 ETF 뿐만 아니라, 특정 산업, 국가, 테마, 지속적 발전(ESG) 등에 초점을 맞춘 다양한 ETF가 있습니다.

3.거래하려는 ETF 선택: 투자 전략에 부합하는 ETF를 찾아야 합니다. 시장규모, 거래량, 관리비용, 성과, 투자 환경 등이 선택에 영향을 줄 수 있습니다.

4.거래: 선택한 ETF의 매수/매도 주문을 넣습니다. 온라인 투자 플랫폼 또는 인터넷 증권 사이트에서 거래가능합니다. 시장가 주문, 지정가 주문 등 다양한 주문 방식을 사용할 수 있습니다.

5.포트폴리오 관리: 거래가 완료된 후엔 주기적으로 보유한 ETF 투자 포트폴리오를 확인하고 관리해야 합니다. 시장 변동에 따라 투자 전략이나 비중 조절이 필요할 수도 있습니다.

기본적인 ETF 거래 방법은 주식 거래와 유사하므로, 이미 주식 거래 경험이 있는 경우 금방 적응할 수 있을 것입니다. 투자 전, 상품에 대한 충분한 이해와 자신의 투자 목표 및 위험 수준을 고려하여 선택해 주세요.

 

3.ETF 와 주식의 차이점

ETF(상장지수펀드)

1.구성: 주식은 개별회사의 지분을 나타내는 증권입니다. 투자자들은 주식을 매수함으로써 그 회사의 소유주가 되어 그 회사의 성과와 시장에서의 인식에 따라 소득과 자산 가치를 누릴 수 있습니다. 반면에 ETF는 여러 종류의 주식, 채권 등의 자산으로 구성된 포트폴리오를 추종하는 투자상품입니다. ETF는 특정 지수의 수익률을 추종하는 것이 목표입니다. 투자자는 ETF를 매수함으로써 해당 지수를 포함하는 전체 자산에 대한 투자 기회를 얻게 됩니다.




2.위험 분산: 주식은 개별 회사에 대한 직접 투자이므로, 회사의 경영실적이나 시장 상황에 따른 위험에 직면하게 됩니다. 하지만 ETF는 다양한 종목의 주식 및 다른 자산들을 포함하기 때문에, 상대적으로 위험 분산이 더 크게 됩니다.

3.거래 방식: 주식과 ETF 모두 거래소에서 거래되어, 거래 방식은 비슷합니다. 둘 다 실시간으로 매매가 가능하며, 시장가 주문, 지정가 주문 등 다양한 주문 방식을 사용할 수 있습니다.

4.비용: ETF는 지수 추종형 상품이므로, 상대적으로 능동적인 포트폴리오 관리가 불필요하고, 관리 수수료가 낮습니다. 그러나 개별 주식 투자의 경우 프로페셔널한 포트폴리오 관리나 개별 종목의 리서치와 분석에 소요되는 비용이 더 클 수 있습니다.

5.성과 기대: 주식 투자의 경우 개별 회사의 성장 및 주가 상승에 따라 높은 수익률을 기대할 수 있지만, 동시에 손실 가능성도 커집니다. 반면, ETF는 결국 특정 지수의 성과를 추종하기 때문에, 성과가 더욱 안정적이지만 동시에 수익률 상승의 넓은 범위를 기대하기는 어렵습니다.

검토해 보시고 투자 목표와 위험 감수능력을 고려하여, 개별 주식과 ETF 중 적합한 투자 상품을 선택하시길 바랍니다.

 

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4.ETF 세금/거래세

ETF(상장지수펀드) 거래로 발생하는 주요 세금은 양도소득세와 거래세입니다. 한국 내에서 ETF 거래에 대한 세금 규정은 다음과 같습니다.

1.양도소득세: ETF 거래로 발생한 이익은 양도소득으로 분류되며, 양도소득세가 부과됩니다. 과세 금액이 2천500만 원 이하일 경우에는 6.6%의 세율이 적용되고, 과세 금액이 2천500만 원 초과일 경우에는 11%의 세율이 적용됩니다. 다만, 연간 실현 대비 손익합계가 2천500만 원 이하이면 양도소득세를 면제받을 수 있습니다.

2.거래세: 거래소에서 진행되는 주식 거래, ETF 거래 등에 모두 거래세가 부과됩니다. 일반적으로 거래 금액의 0.3%가 거래세로 부과됩니다.

세금 규정은 국가 및 지역에 따라 다를 수 있으므로, 거주하는 나라의 세금 규정과 관련 법률을 참조하셔야합니다.


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5.주식 ETF 만기

일반적으로 대부분의 ETF(상장지수펀드)는 만기가 없는 투자상품입니다. 이는 주식과 같은 방식으로 거래소에서 거래되므로, 원하는 시점에 매매를 할 수 있고, 보유기간에 대한 제한이 없습니다.

반면, 일부 특정 ETF들, 예를 들어 채권에 투자하는 이자 지급형 ETF와 같은 경우는 만기가 있을 수 있습니다. 이런 경우에는 ETF 내부에서 관리되는 자산(예: 채권)에 따라 만기일이 존재하고, 그만큼의 기간 동안 이자를 지급합니다.

따라서 일반적으로 대부분의 ETF 투자자들은 만기에 대한 제한 없이 자유롭게 매매할 수 있지만, 특정 ETF에 대한 구체적인 조건을 확인할 필요가 있습니다. 투자하고자 하는 ETF의 프로스펙터스나 정보를 참조하시어, 만기와 같은 세부 정보를 확인해보시길 권장합니다.




6.해외 ETF 는?

해외 ETF는 대표적으로

1.SPDR S&P 500 ETF (SPY) – 미국 S&P 500 지수를 추종하는 ETF입니다.

2.Invesco QQQ Trust (QQQ) – 미국 NASDAQ-100 지수를 추종하는 ETF로, 주로 기술주를 대표합니다.

3.iShares MSCI EAFE ETF (EFA) – 유럽, 호주, 극동지역의 선진국 주식으로 구성된 MSCI EAFE 지수를 추종하는 ETF입니다.

4.iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) – 신흥국 시장의 주식으로 구성된 MSCI Emerging Markets 지수를 추종하는 ETF입니다.

5.Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) – 선진국 주식으로 구성된 FTSE Developed All Cap ex North America 지수를 추종하는 ETF입니다.

하지만 이외에도 많은 종류의 해외 ETF가 있으니, 투자 목적과 선호하는 지역이나 산업 대표를 분석하여 선택하시길 바랍니다. 투자에 대한 자세한 조언이 필요하시다면 전문가와 상담하시는 것이 좋으실 겁니다.

 

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7.ETF 장점과 단점

ETF(Exchange Traded Fund)는 상장지수펀드 장단점 알아보겠습니다.

[장점]

1.다양성: ETF를 통해 손쉽게 다양한 주식이나 채권, 원자재 등의 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 이를 통해 위험분산 효과가 기대됩니다.

2.편리성: 일반적인 주식처럼 거래소에서 거래되므로 거래가 빠르고 쉽습니다. 이를 통해 추가적인 펀드 관리 회사와의 거래 절차가 생략되어 수수료 절감 효과를 기대할 수 있습니다.

3.낮은 수수료: ETF의 수수료는 보통 활성펀드보다 낮고, 일부는 패시브 펀드 수준보다도 더 낮습니다.

4.실시간 가격 파악: 주식과 같이 실시간으로 가격 정보를 확인할 수 있어, 투자자들에게 투자의 시기적절성을 결정하기 편리합니다.

[단점]

1.거래비용: ETF는 주식처럼 거래소 거래되기 때문에 거래 할 때마다 거래비용(중개 수수료 및 거래세)이 부과됩니다. 자주 거래할 때 비용이 높아질 수 있습니다.

2.추종 오차: ETF는 특정 지수를 추종하기 위해 구성하며, 실제로 수익률이 지수 성과와 완벽하게 동일하게 나오지 않을 수 있습니다. 이를 추종 오차라고 합니다.

3.외부 영향: 지수 변동이나 기업 구성 변경 등 외부 요인에 따라 ETF의 구성 비중이 상반되고 투자 수익률이 예상과 다른 결과가 발생할 수 있습니다.

4.소형 ETF의 유동성 문제: 소형 ETF는 거래량이 작아 유동성 문제가 발생할 수 있으며, 이로 인해 매입/매도시 부적절한 가격으로 거래 될 수 있습니다.

투자자들은 위와 같은 장점과 단점을 고려하여 개인의 투자 목적과 위험 수준에 맞추어 ETF 투자를 결정해야 합니다. 꼭 전문가와 상담하기 바랍니다.

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